Al realizar transferencias entre billeteras virtuales, es fundamental conocer y cumplir con las normativas fiscales vigentes para evitar posibles complicaciones con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) durante mayo de 2025.
Aunque estas operaciones suelen ser simples y rápidas, hay errores comunes que pueden derivar en inspecciones o pedidos de documentación por parte de las autoridades fiscales:
- Exceder los montos permitidos sin justificación: realizar transferencias que superen los límites establecidos sin una causa declarada puede activar controles de la ARCA. La entidad puede requerir pruebas del origen lícito del dinero y evaluar si corresponde una acción fiscal.
- No responder a los pedidos de bancos o billeteras digitales: si una entidad financiera o fintech solicita documentación para respaldar el origen de los fondos, es esencial cumplir en tiempo y forma. La falta de respuesta puede provocar que la operación se clasifique como sospechosa y sea informada a la Unidad de Información Financiera (UIF).
- No tener respaldo sobre el origen del dinero transferido: es importante conservar comprobantes de ingresos, ventas, contratos o cualquier otro documento que justifique las operaciones. Incluso las transferencias entre cuentas propias deben estar justificadas si el monto o la frecuencia despierta alertas. En caso de inconsistencias, tanto ARCA como los bancos pueden iniciar requerimientos.
Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en mayo de 2025
Durante mayo de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) —organismo que reemplazó a la ex AFIP— podrá llevar adelante inspecciones sobre aquellas personas que realicen transferencias superiores a $600.000 o registren saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.
Además, el ente fiscal también supervisa el uso de billeteras virtuales, especialmente cuando los movimientos acumulados superan los $2.000.000.
Qué documentación puede pedir la ARCA en mayo de 2025
- Facturas o recibos de compra y venta.
- Contratos o papeles legales por venta de acciones o sociedades.
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.
- Comprobantes de facturación emitidos recientemente.
- Constancia de inscripción en el régimen de monotributo.
- Declaración del origen de fondos firmada por un contador público.
